Edelmetaal blog

Goud staat te boek als een veilige investering. Daarom steken veel beleggers sinds het begin van de crisis hun geld in goud. De prijs bleef daardoor maar stijgen. Tot nu. Afgelopen vrijdag dook de goudprijs onder de 1600 dollar per ounce. Er lijkt een dalende lijn in de prijs te zitten. Beleggers doen hun goud en masse in de verkoop.

Willem Middelkoop schreef het boek Goud en het geheim van geld. Daarin noemt hij goud de historisch meest stabiele investering. Bewijst de economische actualiteit zijn ongelijk?
De uitzending begint vanavond om 23.00.

Afgelopen vrijdag heeft Ewout Irrgang van de SP kamervragen gesteld over de Nederlandse goudvoorraad. Zoals wellicht bekend staat er onder andere goud op de Nederlandse balans als zijnde “goudvorderingen”. Deze zogenaamde vorderingen houden in dat Nederland goud tegoed heeft van andere landen. Het probleem met deze vorderingen is echter dat andere overheden diezelfde vordering op de balans tonen, waarbij het goud weer is uitgeleend aan een ander land. Daardoor is het lastig te traceren waar het fysieke goud daadwerkelijk aanwezig is en wie dit toekomt.

Hieronder het verslag van de gestelde Kamervragen:

Vragen van het lid Irrgang (SP) aan de minister van Financiën over de goudvoorraad (ingezonden 16 september 2011)

1. Heeft De Nederlandsche Bank (DNB) een deel van haar goudvoorraad uitgeleend? Zo ja, hoeveel en aan wie?

2. Waarom zijn in het jaarverslag van DNB het goud en de goudvorderingen bij elkaar opgeteld in plaats van deze beide posten afzonderlijk te vermelden?

3. Kunt u een overzicht geven van het jaarlijkse rendement dat het uitlenen van goud de afgelopen jaren heeft opgeleverd?

4. Waar ligt het fysieke goud van DNB? Om welke locaties gaat het en hoeveel is er op die locaties opgeslagen? Om welke reden is het goud nog steeds op deze plaatsen opgeslagen?

5. Wat was de belangrijkste reden voor DNB om het goud te verkopen? Zijn de kosten van het opslaan van goud een reden geweest om goud te verkopen? Hoe hoog zijn de kosten om het goud op te slaan?

6. Kunt u bevestigen dat er sinds 1991 van de 1700 ton goud ongeveer 1100 ton verkocht is? Klopt de waarneming van Peter de Waard (1) dat er door vroegtijdige verkopen van het goud ongeveer 30 miljard euro is gederfd? Zo nee, wat is volgens u dan wel het juiste bedrag?

7. Hoeveel is er in de afgelopen twintig jaar van de staatsschuld afgelost met de opbrengst uit goudverkopen? Wordt volgens u de houdbaarheid van de overheidsfinanciën verbeterd door enerzijds de staatschuld af te lossen en anderzijds de goudvoorraad te verkopen?

8. Wat is volgens u de huidige functie van de goudvoorraad?

9. Hoe verhoudt de grootte van de goudmarkt zich tot de grootte van de markt in goudderivaten? Wat zijn daarvan de mogelijke consequenties?

10. Kunt u bevestigen dat recentelijk een aantal landen juist haar goudvoorraad heeft vergroot? Hoe verklaart u deze ontwikkeling?

(1)    Volkskrant, “Moet Nederland zijn laatste goud verkopen?”, 7 september 2011

Uit het jaarverslag 2010 van DNB:

De reserves van DNB bedroegen ultimo 2010 EUR 46,9 miljard en bestaan uit externe reserves, een europortefeuille en een portefeuille Overige financiële activa (Ofa). De externe reserves kunnen worden uitgesplitst in goud (EUR 20,8 miljard), de Amerikaanse dollarportefeuille (EUR 6,9 miljard) en Special Drawing Rights (SDR-vorderingen op het IMF, van EUR 1,9 miljard). Alleen voor de dollar-, de euro- en de Ofa-portefeuille bestaat een actief beleggingsbeleid. De fysieke goudvoorraad van DNB vervult in tijden van financiële crisis een functie als ultieme reserve en vertrouwensanker. Verder wordt goud aangehouden uit diversificatieoverwegingen.

Verder staat in het jaarverslag dat er de afgelopen jaren geen goudverkopen hebben plaatsgevonden. De post fysiek goud en goudvorderingen is nu echter gecombineerd, waardoor het niet uit te sluiten valt dat fysiek goud is omgeruild voor een vordering in goud. En dat kan een groot verschil zijn, als blijkt dat het uitgeleende goud meerdere malen aan anderen is uitgeleend en daardoor moeilijk of onmogelijk opvraagbaar.

Doorgaans duurt het zo’n twee weken voordat Kamervragen beantwoord worden, dus wellicht weten we binnenkort meer… Wordt vervolgd.

Gisteren was Willem Middelkoop als gast aanwezig in het programma room for discussion, bij de Faculteit Economie en Bedrijfskunde van de Universiteit van Amsterdam. In dit gesprek van ongeveer een uur wordt gesproken over de huidige kredietcrisis, het ontstaan van deze crisis en er wordt vooruitgeblikt naar de toekomst. Ook de monetaire rol van goud en het al dan niet terugvallen op een nieuwe goudstandaard wordt besproken. Klik op het bovenstaande video fragment om dit gesprek terug te kijken.

Foto’s beschikbaar vanaf 24 augustus

Elk jaar wordt in september de nieuwe serie beleggingsmunten van de Perth Mint geintroduceerd. De collectie munten bestaat uit diverse zilveren en gouden munten, allen geslagen in tenminste 99,9% puur zilver of goud. De munten van de Perth Mint zijn zeer populair doordat het design jaarlijks verandert. Er speelt hier naast de waarde van goud en zilver ook een zekere verzamelwaarde een belangrijke rol.

De Perth Mint heeft dit jaar reeds de productie van de 2011 Kookaburra en Koala kilo munten stopgezet om zich te kunnen focussen op de introductie van de 2012 munten. Naar verwachting zullen medio september deze munten beschikbaar voor levering zijn. De productiecapaciteit wil men wegens de verwachte hoge vraag volledig aanwenden voor deze munten. De Lunar serie zal naar verwachting zeer snel zijn uitverkocht, aangezien 2012 het jaar van de draak is en dit vooral in Azie (staatssymbool van China) zal zorgen voor een extreem hoge vraag naar deze zilveren en gouden munten.

U kunt bij The Silver Mountain tegen de huidige koersen alvast zilveren en gouden 2012 munten aanschaffen in een voorverkoop. Er is in deze gevallen een levertijd van zo’n 5 a 6 weken, daar de levering plaats zal vinden in de week van 19 september. Wij leveren de kilo munten geslagen in 99,9% puur zilver en de munten van 1 troy ounce en 1 kilo puur goud. Medio september kunt u bij ons ook de andere 2012 munten verwachten, vanaf 1 troy ounce puur zilver en 1/10 troy ounce puur goud.

De zilveren Kookaburra munten zijn geslagen in 99,9% zilver. Op de voorzijde van deze munt is ieder jaar een afbeelding weergegeven van één of meerdere Kookaburra vogels. Op de achterzijde van de munt is de beeltenis van Queen Elizabeth II weergegeven. Deze Kookaburra munten beschikken over de status van wettig betaalmiddel in Australie en worden doorgaans verhandeld voor de zilverwaarde. De Kookaburra munten geslagen in het 1 troy ounce zilver formaat worden uitgegeven in een beperkte oplage van 300.000 stuks. Er is geen limiet in de oplage van de zilveren kilo Kookaburra munten.

De zilveren Koala munten worden uitgegeven in diverse formaten, vanaf 1/2 troy ounce tot en met 1 kilo 99,9% puur zilver. Op deze Koala munten is een beeltenis weergegeven van een slapende Koalabeer op een boomstam. Net als bij alle andere zilveren en gouden munten van de Perth Mint is op de achterzijde een beeltenis van Queen Elizabeth II weergegeven, hier staat tevens het gewicht, het jaartal 2012 en de nominatie van de munt vermeld.

De derde munt uit de serie zilveren munten van de Perth Mint is de zilver Lunar munt. Het design van deze munt verandert ook jaarlijks, waarbij hier echter andere dieren worden weergegeven op de voorzijde van de munt. Ieder jaar is een ander dier aan de beurt, afhankelijk van de Chinese jaartelling. Het jaar 2012 is het jaar van de draak. Dit is de meest populaire versie van de Lunar serie, doordat het design als één van de mooiste designs wordt beschouwd en doordat vooral in China deze munten populair zijn aangezien de draak een Chinees staatssymbool is. De Lunar serie bestaat uit munten varierent van 1/2 troy ounce tot 10 kilo. Deze munten zijn geslagen in 99,9% puur zilver. De Lunar serie wordt ook in goud uitgegeven.

De gouden Kangaroo munten van 2012 maken de serie compleet. Deze gouden munten van de Perth Mint zijn geslagen in 99,99% puur goud – het hoogste gehalte goud haalbaar. De munten worden geslagen in verschillende formaten, vanaf 1/10 troy ounce tot 1 kilo puur goud. Ook bij deze munten wordt het design ieder jaar ververst en elk jaar staat het ontwerp van deze munt in het teken van de kangoeroe. Zo eert de Perth Mint diverse dieren uit Australie

Producent Valcambi heeft dit jaar een nieuw soort goudbaren geïntroduceerd. De zogenaamde CombiBars zijn goudbaren waarvan een deel kan worden afgebroken, net als chocoladerepen. Hierdoor worden deze goudbaren een stuk makkelijker verhandelbaar.
Het gaat hierbij om CombiBars van 50x 1 gram of 100x 1 gram.

Het idee achter deze goudbaren is dat men niet meer direct het aangeschafte aantal gram goud dient te verkopen bij een doorverkoop, maar dat dit ook mogelijk is in een kleinere hoeveelheid per transactie.

Op verzoek via dit blog heb ik uitgezocht wat de prijsstelling zou zijn indien deze baren door The Silver Mountain verhandeld zouden worden. De prijsstelling is als volgt:

Combi Bars 50g (50x 1g)
Prijsstelling: Huidige goudprijs + EUR 140

Bij de huidige goudprijs van EUR 40,29 per gram komt de prijs dus op ( EUR 40,29 * 50 ) + EUR 140 = EUR 2.155. Dit betekent dus een premie van ongeveer 7% boven de huidige goudprijs. Persoonlijk vind ik dit vrij duur, de productiekosten zijn relatief hoog en het formaat van 1 gram is ook dusdanig klein dat misschien gouden vijfjes (ruim 3 gram) een interessanter en aanzienlijk goedkoper alternatief zijn. Via de onderstaande poll kunt u aangeven of u de prijs voor deze goudbaren interessant vind of niet. Afhankelijk hiervan zullen de baren wel of niet worden toegevoegd aan ons assortiment.

 Loading ...

Vandaag was ik te gast bij BNR Nieuwsradio in het programma Aan de Slag, gepresenteerd door Paul van Liempt. Naar aanleiding van de deal met Value8 eerder deze week werden mij vragen gesteld over het bedrijf The Silver Mountain en het kopen van zilver en goud. Onderwerpen die besproken werden waren onder andere de toekomstverwachting voor de zilverprijs, het BTW verschil tussen zilveren munten en baren en de ambitie van The Silver Mountain. Het interview kunt u online terugluisteren via deze link.

Value8 N.V. heeft overeenstemming bereikt over de verkrijging van een meerderheidsbelang (51%) in Amsterdamgold.com B.V.; marktleider in de online verkoop van de hoogste kwaliteit edelmetaal. Value8 neemt hiermee het belang over van de vennootschap van Willem Middelkoop, MOMI B.V.  Het resterende belang wordt gehouden door The Silver Mountain Holding B.V. die haar belang verkreeg na de fusie van The Silver Mountain met Amsterdamgold.com BV.

Value8 N.V., waarvan Peter Paul de Vries oprichter en grootaandeelhouder is, richt zich op succesvolle ondernemingen in lange termijn groeisectoren. De verwerving van het belang in Amsterdamgold.com B.V. is een uitbreiding van activiteiten in het segment leisure & luxury.

Willem Middelkoop heeft besloten zijn belang te verkopen om zich helemaal te kunnen richten op het uitbouwen van het Gold&Discovery Fund, Dit beleggingsfonds, gespecialiseerd in het investeren in grondstofontdekkingen, werd ook in 2008 door Middelkoop opgericht.

Hoewel Willem Middelkoop zijn aandelenbelang verkoopt, houdt hij onverminderd vertrouwen in ‘zijn geesteskind’ amsterdamgold.com en blijft hij mensen adviseren om een deel van hun vermogen in edelmetaal (en dan met name fysiek edelmetaal) te investeren.

Het managementteam bestaande uit Joris Hoogenbosch  en Rolf van Zanten spreekt de wens en ambitie uit om deze succesformule in samenwerking met Value8 verder uit te bouwen.

Deze video kwamen we tegen via de reacties op het vorige artikel. Het betoog van Judge Napolitano die een parallel trekt tussen het Amerika van nu en het Romeinse rijk in de 2e eeuw na Christus.

Silver Eagle

Sinds vandaag zijn de zilveren Silver Eagle munten weer leverbaar. Deze munten waren de afgelopen periode niet verkrijgbaar, in een periode waarin de vraag naar fysiek zilver wereldwijd erg hoog was. De premie van de Silver Eagle is ten opzichte van die periode weer wat afgenomen, wat het kopen van Silver Eagle munten weer een interessant alternatief maakt voor andere 1 troy ounce zilveren munten.

Wiener Philharmoniker

Op dit moment zijn de zilveren Philharmoniker munten echter niet meer verkrijgbaar. Door productieproblemen bij de Royal Austrian Mint kunnen er momenteel geen nieuwe munten worden geslagen. Hierdoor zijn de munten tijdelijk niet leverbaar bij The Silver Mountain, wij verwachten dat in juli de munten wel weer aangeboden kunnen worden.